Prevención de fraude y contracargos

Fresa provee información que permite a los comercios armar su propio procedimiento para la prevención de fraude o bien, pueden usar el sistema automatizado.

Prevención de Fraude

La prevención del fraude es un proceso en que se deben validar los datos del tarjetahabiente que realizó la compra antes de realizar la entrega de los productos y/o servicios.

¿En qué consiste la validación?

El comercio, en caso de no usar un sistema de prevención de fraude automatizado, debe solicitar al comprador los siguientes datos:

  • Nombre completo

  • Mail

  • DNI

  • Teléfono

  • Una selfie con su DNI en la mano

  • Una foto del frente del DNI

  • Una foto del dorso del DNI

  • Una foto de la tarjeta donde debe tapar los primeros 12 dígitos, y el código de seguridad en casos que se encuentren del mismo lado de la tarjeta.

y constatar que coinciden al 100% con los declarados en la operación.

Para validar, el comercio necesita tener bien definidos los siguientes puntos:

1. Determinar qué operaciones serán validadas:

A modo de ejemplo listamos los más recomendables

Según monto de la compra: Elegir a partir de qué monto se solicitará

Según nivel de riesgo de la compra: Mobbex le otorga información sobre el nivel de riesgo

Las operaciones donde el tarjetahabiente no coincide con quien hace la compra.

Las compras donde solicitan cambio de domicilio de entrega sobre la hora.

Las compras donde se repite muchas veces el mismo producto (dependiendo la vertical)

La misma orden que se pagó con diferentes tarjetas

El mismo mail, realiza en un plazo corto de tiempo compras con diferentes tarjetas

 

 2. Buenas prácticas de Prevención de Fraude.

Acá te dejamos una Guía con Recomendaciones y Buenas Prácticas para prevenir el fraude en tu comercio.